Как заработать на налогах


Налоги с заработка в интернет: когда пора платить налоги

Вступление

Год подходит к концу, неминуемо приближая сроки налоговых итогов года. Тема налоговых выплат для различных форм предприятий достаточно понятна, это два типа налоговых выплат, которые выбираются при создании предприятия, включая ИП. А как быть с личным заработком в Интернет без образования юридического лица?

Личный заработок в Интернет

Давайте разберем исходные данные.

Во-первых, никто не запрещает зарабатывать в Интернет будучи, как физическим, так и юридическим лицом, включая статус Индивидуального предпринимателя (ИП) или самозанятого лица.

Во-вторых, зарабатывать, как физическое лицо можно тоже по-разному. Это могут быть разовые заработки из разных источников или заработок может быть систематический.

Например, вы получаете ежемесячные выплаты (электронные деньги) за контекстную рекламу Google Adsense или Яндекс. РСЯ. Такие платежи, при желании, легко отслеживаются и налоговая инспекция вполне логично, причислит их к доходу физических лиц (НДФЛ) и с этого дохода нужно заплатить 13%.

Вывод. Имея систематический заработок в Интернет, и не образовывая при этом ИП и Юр.лицо, весь заработок в Интернет считается доходом физического лица. У физического лица нет прибыли, как разницы между заработанными средствами и расходами на обеспечение этого дохода. Поэтому, все деньги, заработанные в Интернет и которые можно отследить, облагаются налогом с физических лиц в 13%.

Важно! Работая с РСЯ (Яндекс Реклама) вы заключаете договор на оказание услуг, по которому:

Яндекс выступает налоговым агентом (п. 1 ст. 226 НК РФ). Из вознаграждения партнера компания удерживает налог (НДФЛ) и перечисляет его в бюджет по ставке 13%. При этом самостоятельно уплачивать подоходный налог партнеру не нужно. Источник.

Google AdSense такой работой не занимается и в условиях пользования в своём кабинете Google AdSense вы может прочитать:

Скрытый текст

Вы несете ответственность за все налоги (если таковые имеются), связанные с Услугами, кроме налогов, основанных на чистой прибыли компании Google. Все платежи, производимые вам компанией Google в связи с Услугами, будут рассматриваться как включающие налог (если применимо) и не будут подлежать корректировке.

Законность заработка в Интернет физическими лицами

Встает другой вопрос, о законности заработка в Интернет. Многие специалисты считают, чтобы систематический заработок в Интернет, может быть основанием для разбирательствам по незаконному предпринимательству и неуплате НДФЛ.

Не совсем понятно следующее. Если вы уплатите НДФЛ со своего заработка в Интернет, тем самым, вы покажете налоговой инспекции свой систематический доход. Это вполне может быть поводом для разбирательства по незаконной предпринимательской деятельности.

Как поступить правильно?

Выходя в заработках Интернет на суммы более 300 тысяч в год, пожалуй стоит задуматься об образовании юридического лица или получении статуса ИП.

Примечание: Налог с дохода физических лиц (НДФЛ)=13%; налог ИП на «упрощёнке-доход» = 1-6%; Налог самозанятого лица=4%.

Как индивидуальный предприниматель (ИП), вы сможете рассчитывать прибыль, как разницу между доходами и затратами (подтвержденными документально) на их получение (аренда хостинга, аренда домена, ремонт/покупку компьютера и т.д.). Это упрощённое налогооблажение по схеме «Доход минус расход» и налоговая ставка ИП будет 15% с рассчитанной прибыли (доход минус расход) и всё будет законно. Правда ещё будут выплаты вне бюджетные фонды.

Упрощенная система налогообложения (УСН) по схеме «Доход» предполагает ставку с дохода 6% (большинство регионов страны). По регионам ставка 6% может быть снижена до 1% минимума (Белгородская область, Мордовия и др.)

Вывод про налоги с заработка в интернет

Читая мнения и суждения специалистов, я не встретил единого мнения по налоги с заработка в интернет. Более того, я не нашел примеров и практики наказаний о неуплате налогов с интернет заработка. Наверное, всё дело в загруженности налоговиков и вопрос времени, когда уплата налога с заработка в Интернет станет угрожающе актуальна.

©dengiinet.ru

Статьи близкие по теме

Поделиться ссылкой:

Похожее

Руководство для независимого подрядчика по налогам (с калькулятором)

Сравнение федеральных налогов и государственных и муниципальных налогов

По большей части это руководство охватывает федеральные налоги.

Но ваш штат и муниципалитет также могут требовать от вас уплаты налогов. Поскольку все штаты и муниципалитеты в этом отношении разные, охватить их все выходит за рамки настоящего руководства.

Чтобы узнать, сколько вам нужно платить помимо федеральных налогов, обратитесь в налоговые органы вашего штата или муниципалитета.Вот справочник налоговых органов каждого штата США, а вот список всех собирающих налоги муниципалитетов США.

Если вы фрилансер, прочтите это

Как фрилансер, вы зависите от своих клиентов, которые заполняют за вас форму 1099-MISC. Когда вы суммируете этот доход в размере 1099, вы получите большую часть дохода, которую вам нужно указать в своей налоговой декларации (но не все - если клиент заплатил вам менее 600 долларов в налоговом году, им не придется подавать а 1099.)

Когда вы нанимаете субподрядчиков для выполнения внештатной работы, сценарий меняется.Вы должны заполнить и подать форму 1099-MISC для каждого субподрядчика, которому вы платите более 600 долларов в течение года.

Крайний срок для получения формы 1099-MISC субподрядчику - 31 января 2020 г. И, учитывая текущую налоговую декларацию, все формы 1099-MISC также должны быть поданы в IRS до 31 января.

Дополнительная литература: Независимые подрядчики (все, что вам нужно знать)

Договоры субподрядчика

Когда вы работаете с субподрядчиком, лучше всего иметь договор с субподрядчиком.Помимо другой информации, в этом соглашении между вами и субподрядчиком перечислены услуги, которые они будут предоставлять, а также указать, будут ли они использовать ваши помещения и оборудование или свои собственные.

Важно, чтобы субподрядчик не выполнял никаких работ, кроме описанных в соглашении. В случае аудита IRS попытается определить, кто работает на вас как подрядчик, а кто работает на вас как сотрудник.

Если они решат, что один из ваших субподрядчиков выполняет обязанности сотрудника, вы можете быть оштрафованы за неправильную подачу налоговой декларации (т. Е.ваша доля в FICA).

Если вы нанимаете подрядчиков впервые и не знаете, как их классифицировать, спросите бухгалтера.

Как воспользоваться налоговыми вычетами

К сожалению, прямо не платить налоги - незаконно. Однако есть способы минимизировать, сколько ваших денег идет в IRS.

Вот здесь и пригодятся вычеты. Когда вы тратите деньги на определенные деловые расходы, IRS сокращает вам время, необходимое для уплаты налогов.

Ваши налоговые вычеты указаны в Приложении C формы 1040, которую вы используете для отчета о своем личном доходе. Форма 1040 подается в конце года вместе с окончательным расчетным налоговым платежом за квартал.

Вот что вы можете вычесть

От ремонта домашнего офиса до медицинского страхования - независимым подрядчикам предоставляется широкий спектр вычетов. Чтобы узнать о том, на какие вычеты вы можете претендовать и как сообщить о каждом из них, прочитайте нашу статью «Налоговые вычеты для малого бизнеса и способы их получения».

Как подать налоговую декларацию

Делаем сам

Если у вас нет задолженности по налогам в прошлом и ваш бизнес не претерпел значительных изменений за последние год или два, вы можете засучить рукава и подать налоговую декларацию самостоятельно.

Существует два способа подачи налоговой декларации: по почте или через Интернет.

Чтобы подать заявку по почте, вам необходимо получить налоговые формы, заказав их в Интернете, затем заполнить их и отправить в IRS.Вы можете оплатить налоги чеком или денежным переводом.

Чтобы подать заявку онлайн, вы создаете учетную запись на веб-сайте IRS и переводите средства непосредственно со своей кредитной карты или дебетовых счетов.

Мы рекомендуем онлайн-регистрацию из-за простоты и скорости. Это также сохраняет деревья и снижает вероятность порезов бумаги. Когда вы подаете заявку онлайн, ваша история платежей и другая важная информация хранится в вашей защищенной учетной записи IRS, поэтому вам не нужно беспокоиться о потере или повреждении бумажных документов.

Наем бухгалтера

Если у вас есть какие-либо вопросы о подаче налоговой декларации или если ваш бизнес недавно вырос, рекомендуется проконсультироваться с сертифицированным бухгалтером (CPA).Когда вы являетесь потенциальным новым клиентом, многие CPA готовы сесть с вами для бесплатной консультации.

Даже если вы не нанимаете бухгалтера для уплаты налогов, он может помочь вам посоветовать, например, как лучше всего рассчитать квартальные налоги. Узнайте больше о том, как найти, нанять и работать с бухгалтером.

Подготовка бухгалтерских книг для подачи налоговой декларации

Даже если ваш бизнес - это предприятие с частичной занятостью, у вас все равно должно быть бухгалтерское решение.Это значительно упростит налоговый сезон.

После того, как вы «закроете» свои бухгалтерские книги после окончания года - обновите все счета и завершите ведение отчетности за финансовый год - вы можете быстро определить свой доход.

Чтобы подавать налоговую декларацию, вам необходимо знать свой доход. Если вы не закрыли свои бухгалтерские книги, вы можете изо всех сил собрать всю свою информацию, чтобы заполнить форму 1040 до истечения налоговых сроков.

Если ваши книги хорошо организованы и у вас есть отдельные бухгалтерские книги, отслеживающие различные категории деловых расходов, вам также будет легче отслеживать свои отчисления за год.

Естественно, рекомендуем попробовать Bench out. Мы объединяем вас с командой штатных бухгалтеров, которые занимаются вашими бухгалтерскими книгами, и интеллектуальным программным обеспечением для отслеживания ваших финансов. Мы даже подадим за вас налоговую декларацию.

Ежеквартальные налоги для самозанятых

Заработать больше 1000 долларов? Платить налоги нужно ежеквартально, в апреле, июне, сентябре и январе.

Если вы также работаете на кого-то в качестве сотрудника, они будут удерживать налоги из вашей заработной платы. Но деньги, которые вы зарабатываете на стороне, также облагаются налогом.И эти налоги в виде части вашего дохода должны удерживаться вами.

Вы можете рассчитать предполагаемые налоговые платежи на основе дохода за прошлый год или на основе предполагаемого дохода за текущий год.

Сроки налогообложения подрядчиков

Имейте в виду, что крайние сроки уплаты государственных и муниципальных налогов будут отличаться от установленных IRS.

Квартальные расчетные сроки подачи налоговой декларации за 2019 год

Как только вы начнете подавать расчетные налоги за 2019 налоговый год, вот крайние сроки, которые вы должны соблюдать до 2020/21:

  • 15 апреля 2020 г. (сейчас 15 июля 2020 г.)
  • 15 июня 2020
  • 15 сентября 2020
  • 15 января 2021

У.Казначейство США перенесло крайний срок налогообложения с 15 апреля 2020 года на 15 июля 2020 года. Это также относится к расчетным налоговым платежам. Однако по состоянию на 20 марта они рассматривали возможность отсрочки всех расчетных налоговых платежей до 15 октября 2020 года, но на сегодняшний день ничего официального.

Подоходный налог с населения (Форма 1040)

Ваш подоходный налог за 2019 год (форма 1040) должен быть подан 15 апреля 2020 г. (сейчас 15 июля 2020 г.)

Эта декларация о подоходном налоге также будет включать все вычеты, которые вы запрашиваете.

Если вы не готовы подавать налоговую декларацию, вы можете запросить продление с помощью формы 4868 (автоматическое продление времени для подачи индивидуальной налоговой декларации в США). Если вы запросите продление, ваш окончательный срок станет 15 октября 2020 г. ( теперь 90 дней спустя, 15 января 2021 г.) . Однако вам все равно придется вносить платеж вовремя. Узнайте больше о том, как получить продление налога и что произойдет, когда вы это сделаете.

Партнерство (форма 1065)

Если вы управляете партнерством, вы подаете налоговую декларацию как физическое лицо.Тем не менее, партнерству по-прежнему необходимо отчитаться о своей финансовой деятельности за год в IRS. Это делается с помощью формы 1065 (возврат партнерского дохода в США), срок подачи которой 16 марта 2020 года .

S корпорации

Если вы являетесь акционером корпорации S, вам необходимо заполнить форму 1120S (декларация о подоходном налоге в США для корпорации S), в которой сообщается о финансовой деятельности организации, а также о том, сколько акций вы контролируете. Каждый акционер S Corporation должен заполнить форму 1120S.

Субподрядчики (форма 1099-MISC)

Если вы наняли субподрядчика в 2019 году, вы должны отправить ему форму 1099-MISC до 31 января 2020 года. Вам также необходимо отправить копию формы 1099-MISC в IRS до 31 января года.

Налоговое время может немного ужалить. Математика - не всеобщее занятие, и никому не нравится думать о том, сколько денег они должны Налоговому управлению.

Если вы не думаете, что готовы платить налоги, попробуйте Bench.Мы проведем бухгалтерский учет в соответствии со стандартами IRS и подадим вам налоговую декларацию. Считайте, что ваш налоговый сезон решен.

.

10 УДИВИТЕЛЬНЫХ советов по экономии денег при уплате налогов h2B + Как их подать

держатели визы h2-B подпадают под действие закона США о подоходном налоге в отношении всех доходов, которые они получают в США в качестве нерезидента (держатели визы h2-B ), однако, возможно, вы не сможете претендовать на такие же налоговые вычеты, как постоянный житель или гражданин. Иногда может возникнуть путаница, пытаясь выяснить, на какие вычеты вы имеете право как обладатель визы h2-B, а на какие - нет.

Ниже мы изложим некоторые ключевые вещи, которые вам нужно знать о налогах на H2-B, и несколько советов по экономии налогов на H2-B.

Прочтите, чтобы узнать больше, или посмотрите наш видеоролик «Зарплата после уплаты налогов в США» | Сколько я могу сэкономить в США?

Что такое налоги h2B?

Когда вы получаете доход в Соединенных Штатах в качестве держателя визы H2-B, вы должны будете платить налоги H2-B.

Сумма налога рассчитывается с использованием налогового кодекса США, который содержит четкие инструкции как для граждан США, так и для иностранцев по визам H-1B. Налоговый кодекс США также предусматривает применимые шкалы налогов и ставки налога.

Персональные ссуды

для других стран. Граждане!

Проверить варианты ссуды

Кредиты до 35 000 долларов США. Соруководитель не требуется. Без штрафа за предоплату.

Существуют различные виды подлежащих уплате налогов H-1B, которые мы обсудим ниже. Когда все эти налоги суммируются, владелец визы h2-B может уплатить 30–35% своего дохода в счет налога. Однако это намного меньше, чем в других странах с развитой экономикой.

Типы налогов, которые платят держатели карты h2B

Ниже приведены некоторые из налогов h2-B, которые вам придется заплатить.

Социальное обеспечение

Это налог, который должен платить каждый, работая в США. Этот налог используется в качестве резерва для вашей пенсии после выхода на пенсию. Будете ли вы в стране пользоваться этой льготой, не имеет значения при оценке того, обязаны ли вы за нее платить.

Половина налога на социальное обеспечение (половина сотрудника) оплачивается обладателем визы H-1B, а другая половина (половина работодателя) оплачивается работодателем в США. Вам необходимо будет заплатить 6.2% от вашей брутто-зарплаты, и ваш работодатель будет нести ответственность за выплату этой суммы.

Medicare

Эти налоги относятся к медицинскому обслуживанию после выхода на пенсию и уплачиваются на той же основе, что и налог на социальное обеспечение. Работник и работодатель будут нести ответственность за свою половину взноса. И вы, и ваш работодатель будете вносить 1,45% от вашей брутто-зарплаты.

Федеральный подоходный налог

Иностранец в США с визой H2-B подлежит обложению системой подоходного налога для нерезидентов.С помощью этой системы вы будете облагаться налогом на весь доход, полученный в США, без получения вычетов, которые получают граждане США.

Исходя из среднего уровня заработной платы сотрудников по визе h2-B, физическое лицо будет платить по ставке 25–28% с налогооблагаемого дохода.

Как нерезидент, вы можете получать те же вычеты, что и граждане США, если вы решите облагаться налогом как резидент. В этом случае вы также должны будете платить налог на свой доход, полученный за пределами США. Было бы неплохо взвесить преимущества этих вариантов с помощью налогового консультанта.

Государственный подоходный налог

Это тип налога, который вы должны будете платить в зависимости от того, в каком штате вы работаете. Есть штаты, которые взимают дополнительный налог на государственные услуги, например, штат Калифорния, который составляет 6,5-10% дополнительного налога.

Прочие платежи

Согласно Obamacare, медицинское обслуживание обязательно (хотя есть вероятность, что это может измениться). Ваш работодатель будет нести ответственность за оплату вашего медицинского обслуживания от вашего имени.Стоимость медицинского обслуживания может быть очень высокой, поэтому важно иметь хотя бы план медицинского обслуживания, предусматривающий первичное покрытие.

Как подать налоговую декларацию h2b 2019?

Visa

h2B рассматривается как золотые ворота в блестящую карьеру в США для профессионалов со всего мира. Если вы один из счастливчиков и имеете одобренную визу h2B, то вы, вероятно, на один шаг ближе к получению грин-карты. Поскольку виза h2B напрямую связана с трудоустройством в США, вы должны соблюдать правила и нормы подоходного налога.Чтобы считаться резидентом США для целей налогообложения, держатели h2B должны пройти тест на существенное присутствие в течение определенного календарного года.

Проверка существенного присутствия

Налоговая служба (IRS) использует Тест на существенное присутствие (SPT) в качестве критерия для определения того, соответствует ли работающий иммигрант статусу резидента США для целей налогообложения. Он основан на физическом присутствии человека в течение определенного финансового года. Чтобы пройти тест на существенное присутствие, вы должны физически присутствовать в США в течение: -

  • Не менее 31 дня в течение текущего календарного года, за который подается налоговая декларация, и
  • Общее количество дней в текущем налоговом году + одна треть количества дней в году, предшествующем налоговому году + один -шесть дней в году за два года до налогового года должны быть равны или больше 183 дней

Давайте проиллюстрируем критерии правомочности на примере.Предположим, вы физически присутствовали в США в течение каждого года с 2016 по 2018 год не менее 150 дней. Чтобы выяснить, соответствуете ли вы требованию SPT, вам нужно посчитать 150 дней для текущего года (2018), сложить 50 дней для 2017 (одна треть) и 25 дней для 2016 (одна шестая). Это означает, что ваша сумма за трехлетний период составляет 225 дней (150 + 50 + 25), что превышает минимальное требование в 183 дня. Таким образом, вы имеете право согласно SPT квалифицироваться как резидент США для целей налогообложения.

Подача налоговых деклараций h2B в 2019 году

Если вы соответствуете требованиям Теста на существенное присутствие в качестве налогоплательщика, то вам необходимо подготовиться ко всем документам, связанным с подоходным налогом в соответствии с законодательством страны.Вот шаги, необходимые для подачи налоговой декларации в соответствии с Федеральным законом о подоходном налоге за 2019 год.

Шаг 1. Знайте крайний срок подачи налоговой декларации

Для подачи налоговой декларации за 2018 финансовый год крайний срок, установленный властями США, - 15 апреля 2019 г. Поэтому отметьте свой календарь соответствующим образом и убедитесь, что у вас достаточно времени для получения всех налоговых документов. Если вы не получите формы о доходах и инвестициях до середины февраля, незамедлительно свяжитесь с соответствующими органами.

Шаг 2. Соберите налоговую документацию

Необходимая документация для подачи налоговой декларации в США включает форму W-2, форму 1099, отчет о процентах по ипотеке и отчет о доходах от инвестиций. Если вы хотите получить налоговую льготу по детализированным вычетам, вы должны подтвердить свои претензии доказательствами. Поэтому убедитесь, что у вас под рукой есть квитанции по уходу за детьми, расходы на образование, благотворительные пожертвования и другие соответствующие квитанции.

Лица, состоящие в браке, также должны будут предоставить дополнительную документацию, такую ​​как форма 8822 (для переезда из-за брака), форма SS-5 (для изменения имени) и W4 (для корректировки налога в связи с изменением дохода семьи).В случае сомнений рекомендуется ознакомиться с контрольным списком налоговой отчетности на официальном сайте IRS.

Шаг 3. Подайте налоговую декларацию

Когда вы будете готовы предоставить все необходимые документы, следующим шагом будет подача налоговой декларации. Вы можете нанять профессионального налогового консультанта или самостоятельно использовать коммерческое налоговое программное обеспечение для подачи налоговой декларации. Если с вашими доходами нет никаких сложностей и вы подаете только стандартные вычеты, онлайн-регистрация может быть вашим лучшим выбором.Это довольно просто, если вы разбираетесь в Интернете.

Однако, если это кажется сложным, и вы не уверены в своей способности точно рассчитывать числа, профессиональные услуги могут сослужить вам хорошую службу. Это будет стоить вам некоторых сборов, но вы можете быть уверены, что ответственность будет взята на себя грамотно.

10 удивительных налоговых советов h2B

Ниже приведены несколько полезных советов по экономии налогов h2-B, которые помогут вам при составлении следующей налоговой декларации.

1.Держите форму W-2 под рукой

Это очень удобная форма, которая значительно упростит процесс возврата налогов. Эта форма содержит подробную информацию о вашей годовой заработной плате, которую вы можете получить у своего работодателя. Если в течение одного года вы работали у разных работодателей, вам нужно будет собрать несколько таких форм W-2.

2. Сделать инвестиции

Ваша налоговая декларация о доходах может быть облегчена за счет различных вложений. Вы можете инвестировать в пенсионные программы (если ваш работодатель еще не зарегистрировал вас в них).Вы также можете инвестировать в фондовый рынок или фиксированные депозиты.

3. Требование освобождения супруга от уплаты налогов

В США вы можете претендовать на освобождение от супруга. Чтобы подать заявку на освобождение от налога, вам необходимо будет заполнить форму ITIN (идентификационный номер подоходного налога). Вы получите ITIN, заполнив форму W-7. Это отличная экономия на налогах на H2-B.

4. Уплатите налог с доходов по всему миру

Согласно налоговому законодательству США, если вы являетесь резидентом США, у которого также есть виза H2-B, вы обязаны платить налог с вашего дохода по всему миру.Это означает, что вы должны будете платить налог со всех процентов, полученных от банков в зарубежных странах.

5. Заявите о своем финансовом интересе

Это фактор, который многие люди не замечают, и вы, безусловно, хотели бы избежать наказания.

Если у вас есть финансовые счета в зарубежных странах и прогрессивная стоимость этих счетов превышает 10 000 долларов в год, вам необходимо будет подавать форму TD 90-22.1 в IRS до 30 июня каждого года.Несоблюдение этого срока будет означать штраф в размере 10 000 долларов в год.

6. Объявите своих иждивенцев

Если у вас есть иждивенцы, которым не разрешен въезд в США, вы все равно можете указать их как своих иждивенцев при подаче налоговой декларации. Тем не менее, ваши иждивенцы по-прежнему должны считаться иждивенцами в соответствии с законодательством США.

7. Подайте заявку на участие в программе Medicare за период, когда вы были на OPT

Если в год аттестации вы одновременно проходили OPT (оптическое практическое обучение) и визу h2-B, скорее всего, ваш работодатель удержал суммы как по программе Medicare, так и по налогу на социальное обеспечение.Вы имеете право на возмещение сумм, удерживаемых по программе Medicare, поэтому не забудьте запросить это возмещение.

8. Вычеты по претензиям на переезд

Вы можете требовать вычеты на расходы на переезд, если вы переехали в США из другой страны или переехали в другое место в США. Однако вы должны соблюдать заранее установленное время и стандарт расстояния.

9. Требование медицинского вычета

Если ваши медицинские расходы превышают 7.5% от вашего AGI (Скорректированный валовой доход), вы сможете требовать медицинские вычеты. Для этого вам понадобится форма 1040, приложение А.

10. Получать ссуды или делать пожертвования

Вы можете получить налоговую экономию при получении ипотечной ссуды (кредитные организации, такие как Стилт, предоставляют ссуды иностранным гражданам по визам H2-B). Вы также можете получить налоговые льготы при пожертвованиях на благотворительность и в отношении любых расходов, понесенных при подаче налоговой декларации.

Заключение

В результате вашей ответственности по налогам на H2-B ваш чистый доход может быть уменьшен до 30% -35%.Это может показаться большим, но по сравнению с другими развитыми странами это довольно низкий показатель. Вы можете уменьшить эту сумму, приняв во внимание приведенные выше советы по экономии налогов h2-B при подаче налоговой декларации. К счастью, вы получите преимущество использования инфраструктуры США в обмен на уплату этих налогов.

.

Сколько я должен IRS

Обновлено для 2019 налогового года.

Главный налоговый вопрос: что мне делать, если я должен налоговой службе (IRS) больше налогов, чем я могу себе позволить?

Обнаружение, что вы задолжали больше, чем ожидалось, может оставить вас побежденным. Не получить возврат налога - это уже плохо. Но узнать, что вы задолжали много денег, еще хуже.

К счастью, вы можете оплатить или урегулировать этот федеральный налоговый счет, выполнив следующие действия.

1. Сколько я должен IRS

Воспользуйтесь этим бесплатным калькулятором возврата налогов, чтобы узнать, будете ли вы должны IRS в предстоящем налоговом сезоне. Конечно, вы не узнаете точно, сколько вы должны, пока не заполните налоговую декларацию.

Когда начнется налоговый сезон, внимательно прочтите заполненную налоговую декларацию, прежде чем подавать ее. Посмотрите, действительно ли вы задолжали правительству деньги. Легко добавить один и тот же доход дважды или забыть о важном вычете.

Если в вашей налоговой декларации отсутствует вычет или кредит, на который, по вашему мнению, вы соответствуете, убедитесь, что вы правильно ответили на все вопросы.

Один пропущенный вопрос или флажок может привести к тому, что вы пропустите налоговые льготы, на которые вы имеете право. Дважды проверьте формы, чтобы убедиться, что вы указали всю правильную информацию.

Еще один способ определить, что-то не так, - сравнить налоговую декларацию за текущий год с налоговой декларацией за предыдущий год. Если ваша налоговая ситуация кардинально не изменилась, но изменилась ваша налоговая накладная, это красный флаг. Вам следует остановиться и исследовать изменение.

Если вы получили письмо от IRS о том, что у вас есть подлежащий уплате налог, не следует автоматически считать, что IRS верен.

Они тоже могут ошибаться. Позвоните или напишите в IRS для уточнения.

2. Минимизация штрафов и процентов

Большие налоговые счета хуже, если вам придется платить штрафы и проценты сверх первоначальной суммы. К счастью, вы можете минимизировать эти дополнительные расходы тремя способами:

Исключения по недоплате налоговых штрафов

Если вы недоплатили налоги в этом году, но задолжали значительно меньше в прошлом году, вы, как правило, не платите штраф за недоплату налога, если вы удержали, по крайней мере, ту сумму, которую вы задолжали в прошлом году.Это, конечно, верно только в том случае, если вы заплатите в срок в этом году.

TaxAct может помочь определить, снижает ли правило безопасной гавани ваши штрафы и проценты. Просто введите налоговые обязательства за прошлый год, и программа произведет расчеты за вас.

Вы также можете уменьшить свои штрафы и пени, используя метод годового дохода, если вы получили большую часть своего дохода во второй половине года.

Просить о снижении штрафа

IRS часто уменьшает или отменяет штрафы и пени по штрафам, если налогоплательщик пишет письмо с объяснением ситуации.

Например, если у вас произошло необычное налоговое событие, вы совершили искреннюю ошибку или если вы или ваш супруг серьезно заболели, IRS может отменить штрафы.

Обязательно попросите в своем письме «смягчение».

Платите как можно быстрее

Если у вас есть задолженность по налогу, по которому могут быть начислены штрафы и пени, не дожидайтесь крайнего срока подачи налоговой декларации.

Отправьте примерный налоговый платеж или подайте заявление заранее и уплатите как можно больше налогов.

Даже если вы решите подать заявление о продлении, все причитающиеся налоги все равно подлежат оплате до истечения срока подачи. Поэтому, если вы не заплатите до 17 апреля, с вас будут взиматься дополнительные штрафы и сборы.

3. Что делать, если я не могу платить налоги

Если вы не можете оплатить налоговый счет к сроку, не уклоняйтесь от него. Подайте форму 9465, Запрос на рассрочку платежа, чтобы настроить рассрочку платежей в IRS. Вы также можете оформить рассрочку онлайн. Заполнение онлайн-формы может снизить вашу комиссию за рассрочку платежа, то есть комиссию, которую IRS взимает за создание плана оплаты.

IRS должен разрешить вам производить платежи по просроченным налогам, если:

  • ваша задолженность не превышает 10 000 долларов, или
  • , если вы доказываете, что не можете выплатить сумму, которую сейчас задолжали, или
  • вы можете выплатить налог за три года или меньше.

Кроме того, вы должны согласиться соблюдать налоговое законодательство. Вы также не могли иметь рассрочку с IRS в течение последних пяти лет.

Платежи могут производиться прямым дебетом на ваш банковский счет, чеком или денежным переводом, кредитной картой, дебетовой картой или одним из других допустимых способов оплаты.Чтобы с вас взималась меньшая комиссия, вы можете заключить соглашение об онлайн-платежах и / или согласиться производить платежи прямым дебетом.

4. Компромиссное предложение

Вы, наверное, слышали объявления экспертов, обещающих помочь вам оплатить счет IRS меньше, чем вы должны. Это правда, что IRS будет вести переговоры о невыплате налогов через Компромиссное предложение (OIC).

Однако вам придется предложить по крайней мере столько же, сколько и ваш собственный капитал - то есть все, чем вы владеете, за вычетом вашего долга.ОИК во многом похож на банкротство - вы должны использовать его только в крайнем случае.

Чего нельзя делать

Скажи нет кредитным картам

Не выставляйте налоговый счет на кредитную карту с высокими процентами.

IRS взимает гораздо более низкую процентную ставку, чем компании, выпускающие кредитные карты. Это означает, что вы можете потратить больше своих денег на погашение остатка, а не просто погонять за процентами.

Не снимайте деньги со своего пенсионного счета для оплаты налогового счета.

Если вы снимаете деньги с пенсионного счета, вам может грозить штраф в дополнение к подоходному налогу с этой суммы. К тому времени, когда вы заплатите штраф и подоходный налог, у вас не останется столько денег, сколько вы думали.

К тому же пенсионные счета - пенсионные!

Не паникуйте!

Если вы играете по правилам, оставайтесь на связи и безупречно честны, IRS может быть довольно разумным кредитором.

Сделайте все возможное, чтобы решить проблему и погасить задолженность.Они не будут вашим кредитором надолго!

.

Почему я задолжал налоги? Как избежать задолженности перед IRS

Вам интересно, почему вы задолжали столько налогов в этом году? Хотите удостовериться, что у вас никогда не будет большой задолженности по налогам - или вообще никаких счетов - при подаче налоговой декларации?

Судя по сумме, которую средний американец чрезмерно удерживает из своей зарплаты, мы до смерти боимся задолжать IRS даже самую маленькую сумму денег в налоговый период.

Это несколько любопытно, учитывая, что средний американец, похоже, не слишком беспокоится о том, что должен иметь деньги другим кредиторам.В IRS должно быть что-то такое, что внушает страх и ужас в сердцах налогоплательщиков.

Переплата в тысячи долларов «на всякий случай» - это не ответ. Средний возврат налога составляет около 3000 долларов.

Это большие деньги, которые нужно вкладывать в течение всего года, когда можно было бы использовать их с большей пользой.

Вы бы не переплатили по счету за электричество на столько, а потом подумали бы, что действительно выиграли, когда вернули излишек.

Почему это с вашими налогами?

Есть много причин, по которым у вас может быть задолженность по налогам.Вот пять наиболее частых причин, по которым люди должны платить налоги.

1. Из зарплаты удерживается слишком мало

Вы можете повысить себе зарплату, просто изменив форму W-4 у своего работодателя.

Однако, если вы сделаете это без тщательного планирования, вы можете приготовить себе неприятный сюрприз в конце года.

2. Дополнительный доход, не подлежащий удержанию

Например, если вы продаете акции, у вас может быть больший доход, чем обычно, и больший налоговый счет.Даже пособие по безработице может увеличить ваш налоговый счет.

3. Налог на самозанятость

Для многих владельцев малого бизнеса налог на самозанятость - гораздо большее бремя, чем налог на прибыль.

4. Затруднения при составлении квартальной сметы налогов

Если у вас значительный доход, не связанный с заработной платой, вы обычно производите расчетные выплаты ежеквартально.

Однако это легче сказать, чем сделать, особенно когда люди большую часть времени чувствуют, что находятся в режиме финансового выживания.

5. Изменения в налоговой декларации

Дети растут и уезжают, а вы вдруг перестаете считать их иждивенцами.

Вы рефинансируете свой дом по более низкой процентной ставке. Это здорово, но вычет по ипотечным кредитам, возможно, сократился вдвое.

Даже изменения в налоговом кодексе могут повлиять на ваш налоговый счет. Если вы не измените размер удержания, когда что-то изменится, вы можете быть должны деньги.

Что делать, если у вас есть задолженность по налогам

Решение проблемы зависит от причины.Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных способов обращения с

.

Если вы просто слишком мало удерживаете из своей зарплаты, вы можете создать новую форму W-4, пройдя через раздел формы W-4 на главной вкладке Next Year в TaxAct.

Если у вас есть простые изменения в вашей декларации, например, уменьшение количества иждивенцев, вы можете внести изменения в этот раздел, и TaxAct определит, как вы должны подавать.

Отнесите новую форму W-4 в отдел заработной платы вашего работодателя.Не отправляйте его в IRS.

Если у вас есть доход, не связанный с заработной платой, вы можете иметь право на добровольное удержание подоходного налога с него.

Например, из вашего пособия по безработице может удерживаться 10% налогов. Сейчас это может немного повредить, но гораздо менее болезненно, чем большой налоговый счет следующей весной.

Для удержания подоходного налога с государственных выплат, включая пособия по социальному обеспечению или пособия по безработице, заполните форму W-4V с веб-сайта IRS и отправьте ее плательщику.

Не отправляйте его в IRS. Вы можете удерживать 7%, 10%, 15% или 25% из большинства государственных платежей.

Из выплат по безработице может быть удержано только 10%.

Если вы получаете пенсионные или аннуитетные выплаты, скорректируйте размер удерживаемого вами подоходного налога в форме W-4P, доступной на веб-сайте IRS.

Если вы не сообщаете плательщику аннуитета, как удерживать подоходный налог, IRS обычно требует, чтобы они удерживали налог, как если бы вы состояли в браке и имеете три освобождения от иждивенцев.

План по налогам на малый бизнес

Частные предприниматели сталкиваются с особыми проблемами при уплате достаточного подоходного налога в течение года.

Их доход может быть спорадическим, и бывает сложно определить, сколько они будут должны в виде налогов после вычетов из коммерческих предприятий.

И никто не удерживает налог с их зарплаты. Естественно, найти деньги на налоги труднее, чем вычесть их в первую очередь из заработной платы человека.

Единственный способ, которым самозанятые налогоплательщики могут быть уверены, что они откладывают достаточно денег на налоги, - это вести хорошую отчетность в течение года.

Раз в квартал рассчитывайте свой чистый доход и оценивайте сумму своей налоговой задолженности. Не забывайте налог на самозанятость.

Если у вас возникли проблемы с расчетом налоговых платежей, рассмотрите возможность открытия другого банковского счета только для налогов.

Каждый раз, когда вы вносите деньги на текущий счет вашей компании, переводите соответствующую сумму на налоговый счет.

Тогда считайте эти деньги неприкасаемыми ни для чего, кроме ваших федеральных налогов.

Измените ваши налоговые обязательства и удержания по мере необходимости

Убедиться, что у вас достаточно удержанных или уплаченных налогов, никогда не бывает завершенной задачей.

Всякий раз, когда ваша ситуация меняется - вы выходите замуж или разводитесь, например, беретесь за внештатный проект - пересчитайте свой доход, если необходимо, и снова просмотрите раздел формы W-4 на главной вкладке следующего года в TaxAct.

Это немного больше, чем просто слишком много платить или надеяться на лучшее, но это окупается, давая вам гораздо больше спокойствия относительно вашего положения в IRS.

.

Смотрите также