Как заработать на мошенничестве


Как заработать деньги путем мошенничества

21 июля 2016      Реальность

Несовершенство законов в нашей европейско-советской Беларуси открывает широкие возможности для огромного количества вариантов мошеннических схем. Средства массовой информации время от времени информируют о фактах поимки и задержания мошенников. Как правило, только редкий исключительный случай становится поводом обширной статьи и жарких обсуждений. Намного чаще поднимается тема о частых случаях всевозможных обманов, невозможности добиться правды, а также о неторопливости властей к этому вопросу.

Одно дело, когда мошенничество касается впаривания фильтров для воды, орифлейма или пластиковых окон. Другое дело, когда с людей берут деньги в виде предоплаты за вполне земные и реальные услуги, не намереваясь первоначально ничего делать и выполнять взятые на себя обязательства.

Мошенничество первого типа я изучил вдоль и поперек, где-то на личном опыте, где-то на опыте знакомых, близких и чужих людей.

Моей доверчивой маме продавали бесплатные путевки в Турцию, подушки из овечьей шерсти с английской надписью «Not for sale», она пыталась продавать Herbalife и даже участвовала в Mary Kay.

В том числе и благодаря ей, я внимательно отношусь к новым «интересным» и условно-бесплатным предложениям. А также держу под контролем действия моей доверчивой супруги.

Мне предлагали заниматься сетевым маркетингом, пытались поставить фильтры для улучшения качества воды и предлагали бесплатно пропылесосить мой ковер. Мне хотели продиагностировать мои пластиковые окна, предлагали заняться сборкой ручек, управлять моими деньгами на лондонской бирже, платить за обслуживание домофона сторонней компании, строить свою базу рефералов под началом другого человека, и даже купить машину по выгодной цене (потому что продавец уехал в другое место ПМЖ). Да много их… всего не перечислить.

Из последних красивых мошеннических схем – предложения занятия мужской проституцией за первоначальный взнос через перевод денег и раскрутка группы путем репоста сообщений «отдам даром». Это две разные схемы, если что.

Мошенничество в социальных сетях

В социальных сетях широко распространено мошенничество на доверии. Путем получения доступа к аккаунту, мошенник связывается с друзьями и знакомыми жертвы. От имени этого же лица мошенник просит «срочно одолжить денег». Доверчивые знакомые под предлогом «закончились деньги на телефоне», «не хватает купить лекарства, завтра аванс», «срочно нужны деньги, застрял в лесу» перечисляют своему знакомому средства, не убедившись в действительности личности получателя.

Вспомнилось. Расскажу свежую историю про проституцию: аккаунт женского пола с красивой фотографией профиля связывается с молодым человеком без девушки, представляется агентством по подбору исполнителей и предлагает подрабатывать занятием проституцией. Для молодого человека, который не познал секс, или познал его только в мечтах, такая возможность – это маленькое счастье. Когда за это предлагают еще и деньги, это счастья уровня маленькое плюс. Так вот, спустя пару дней после согласия молодого человека на подобные авантюры, ему приходит новое сообщение. Пишет другая девушка с еще более красивой женской фотографией, представляясь сотрудником выше озвученного агентства. Жертве предлагается возможность встречи с клиенткой среднего возраста с внешностью 6-7 баллов по шкале «пикапа» и определенная сумма. Комиссию агентству предлагается внести заранее, чтобы исключить мошенничество со стороны молодого человека. Видите развод? А, примерно, 9 из 100 не видят, а это много-не мало почти 10%. Давно ли вы видели подобную конверсию при холодных продажах?

Более безобидное мошенничество с репостом новости о том, что мошенник уезжает на ПМЖ в другую страну, но у него остается любимая машина «любые красивые фотографии с сайта объявлений». А так как он не нуждается в деньгах, не хочет заморачиваться с продажей, то подарит одному случайному счастливчику, поделившемуся этой записью.

Для раскрутки группы тоже чудесный вариант, хотя уже быстро пресекается администрацией вконтакте: В группе публикуются сотни разнообразных предложений. Товары с сайта бесплатных объявлений с пометкой «отдам даром, победителя определим по репосту». Самое интересное – заходишь в группу, на стене огромное количество однотипных объявлений различных категорий товаров с одним текстом «отдам по репосту». Ну, банально же.

Нет, всю стену засоряют, и просто умиляешься. Самое интересное, в ленте новостей висят репосты не только от лиц женской национальности, а даже от лиц, которые ежедневно бреются опасной бритвой и писают стоя. Я не могу утверждать этим сравнением, что женщины в этом глупее мужчин. Вероятно, влияет большая активность в социальных сетях женского пола.

На некоторые разводы я клевал, получая бесценный опыт, многие выгодные предложения я видел насквозь, про многие читал. Но дело не в этом. Все эти предложения претендуют на твой авторитет, достоинство, самооценку и вполне подъемные суммы, которыми мы рассчитывается за опыт, расширение кругозора и способность мыслить глубже.

В другом виде живут более жестокие мошеннические операции, которые рассчитаны на обогащения злоумышленника с помощью значительного ухудшения материального положения доброжелательных и добросердечных граждан.

Классическое мошенничество в Республике Беларусь

Статья 209. Мошенничество

  1. Завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество) — наказываются общественными работами, или штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок до трех лет, или лишением свободы на тот же срок.

Для примера: Классический преступник предлагает услугу или товар чуть дешевле, чем на рынке и работает по предоплате. Конечно, по предоплате работать очень опасно, но иногда иначе просто невозможно. Тебе необходим уникальный на рынке товар, и тебе его никто не повезет без предоплаты. Продавец тоже страхуется от рисков, он не уверен, что реализует твой неформатный запрос на рынке в случае твоего отказа, чтобы вернуть деньги. Тут либо ты сидишь без жизненно-необходимого товара, либо рискуешь и отдаешь предоплату. Но всегда можно выбирать и иметь в виду, что предоплата может «пропасть».

Делюсь своей оплошностью для вашего же опыта. У меня же случай более банальный, я покупал лесопиломатериал. Доски, проще говоря. Заказ у меня был объемный, на 3200 долларов США, поэтому, несомненно, хотелось сэкономить и взять подешевле. По объявлению «куплю доску обрезную» меня нашел Каменецкий Олег Сергеевич. Предложив мне товар по рыночной цене, но с бесплатной доставкой прямо с Гродненской области, Щучинского района, деревни Каменка, совсем меня не убедил. За такую цену я мог взять все то же самое, но прямо из Минска. Моя бдительность была усыплена, тем, что это простой продавец и у них своя лесопилка.

Мошенник предлагает дешевле, чем на рынке, но нужна предоплата в размере 15 000 000 (1500$), чтобы закупить кругляк. Все указывало на развод, но я, почему то согласился. Вероятно, сыграла на руку скидка и бесплатная доставка. Продавец классически приехал на такси, что дополнительно убедило меня в вероятности развода, но я отдал предоплату в размере 10 000 000 (1000$).

Каменецкий Олег Сергеевич выписал квитанцию на прием наличных денежных средств от имени своего отца Каменецкого Сергея Михайловича и благополучно свалил, пообещав исполнить заявку через две недели.

Перед доставкой мы созванивались, Каменецкий Олег Сергеевич сообщил, что все готово, лежит, ждет очереди машины. Попросил дополнительные 5 000 000 (500$), объясняя тем, что он уже заплатил свои деньги. Я настоял, что рассчитываться будем после привоза и отгрузки. Как вы уже можете догадаться, исходя из названия моего повествования и темы разговора, никто мне через две недели ничего не поставил. Меня не сильно удивило, что телефоны выключены. Было 25 декабря 2014 года.

В срочном порядке, проконсультировавшись с юристом, отправил заказное письмо с уведомлением на домашний адрес с претензией на имя Каменецкого Сергея Михайловича в д. Каменку, Щучинского района, Гродненской области. Так как письменно сроки договора не были установлены, без письменной претензии подавать в суд смысла не было. Получено письмо было 30-31 декабря, перед рождеством мне позвонил Олег с извинениями, оправданиями налоговой проверки и просьбой дать ему еще две недели.

Спустя две недели я написал заявление в суд. Процедура не самая простая, как может показаться, но у меня был прекрасный помощник и друг – юрист. (Виталик, привет!) В заявлении я затребовал от ответчика общую сумму долга с компенсацией за пользование чужими деньгами. Шло начало 2015 года, в Беларуси прошла 30-ти процентная девальвация национальной валюты, и эти 10 миллионов спорной суммы стали равняться семистам долларам США. Была назначена дата слушания в суде Первомайского района. На суд, ответчик не явился, что дополнительно меня убедило, что я имею дело с мошенниками. Судья вынес заочное решение с признанием вины ответчика и удовлетворением моих требований.

Это решение не было обжаловано, и через месяц решение вступило в свою силу. Вот и все. Решение суда есть – денег нет, контакта – нет, досок – нет.

Я звонил судебным исполнителям Щучинского района Гродненской области, там я уже узнал, что денег я не получу, так как исполнительных листов на данного ответчика у них уже больше 15ти, и все семейство, включая отца и двух-трех сыновей у них на слуху.

Делать нечего. Подать заявление в милицию, чтобы наказать мошенников? Можно, но не у нас в стране. Я оформил заявление в РУВД, меня вызывали на дачу показаний, опросили. Насколько я понял, меня чаще дергали, чем самого мошенника.

И сразу некий зам. Нач. Иванов-Петров-Сидоров сказал прямым текстом, что денег мне не видать, и дело даже не будет заведено. Через пару недель на почту пришел отказ о возбуждении уголовного дела, в связи с отсутствием состава преступления. Бизнес – это бизнес, идите в суд. Но я пытался и не остановился. Решение было отменено в прокуратуре. Возвращено на проверку, запрос в Щучинский РУВД, и снова отказ, еще до того момента, как должен бы прийти ответ из о количестве потерпевших и наличии взысканий с милиции Щучинского района.

В дальнейшем я узнал информацию, что отец мошенника Сергей – сидел, что у Олега есть ребенок, машина, жена. Что на их семейство уже больше 15 человека написали заявления, но все получили отказ.

Люди внесли предоплаты на огромные суммы, кто-то на 1000$, как я, кто-то на 2000$, была сумма и в 5500$. Это только известные факты, которые вскрылись при тщательной разведке, которую должна была делать милиция, вроде как. Эти данные объединяет то, что это люди, которые обратились в милицию. Если бы по удачному стечению обстоятельств у меня не было бы рядом юриста Виталика (Виталик, Привет!), то я бы врятли подал бы в суд и заявление в милиции. Мне кажется, что таких, как я много. Поэтому, большая вероятность, что эти ~15 человек лишь маленькая часть от всех потерпевших. Это понимаю я, понимает судья, понимают потерпевшие, понимает милиция, понимают мошенники Каменецкий Олег Сергеевич и Каменецкий Сергей Михайлович. Но, пока у милиции нет желания работать, и нет железных фактов, что Каменецкие — действительно мошенники, дело не сдвинется с мертвой точки.

К милиции никаких претензий не имею, к судебным исполнителям и к суду тоже. А если Каменецкий Олег Сергеевич (89 г.р) и Каменецкий Сергей Михайлович (63 г.р.) имею ко мне какие-то претензии и считают, что я позорю их честь и достоинство, пусть обращаются в суд. Желаю им удачи!

PS: Все участники судебного разбирательства обращаются к суду со словами «Высокий суд», дают показания и делают заявления стоя. Никаких «Ваша честь», не смешите судью.

Как мошенники зарабатывают деньги: ваш путеводитель по мошенничеству с рекламой

По прогнозам, к 2022 году мошенники будут ежегодно красть от 44 до 87 миллиардов долларов из индустрии цифрового рекламного маркетинга. Поэтому маркетологам важно понимать создаваемую угрозу. Сюда входят способы, которыми мошенники пытаются украсть ваши рекламные расходы, и способы предотвращения этого. В этой статье мы объясняем, как мошенники зарабатывают деньги и как использовать превентивные инструменты для защиты вашего бюджета, данных и репутации.

Что такое техническое мошенничество с рекламой?

Техническое мошенничество с рекламой - это использование рекламных технологий для получения прибыли. В глобальном масштабе мошенники пытаются украсть бюджеты на маркетинг цифровой рекламы с помощью таких методов, как спам по кликам, установка ферм и подмена SDK. Хотя существует много разных способов мошенничества с рекламой, основной принцип заключается в манипулировании моделями рекламы с целью получения финансовой выгоды. По состоянию на 2018 год, когда мобильных пользователей стало больше, чем когда-либо прежде, мошенничество с мобильной рекламой обошлось компаниям в 5 миллиардов долларов во всем мире.

Почему предотвращение мошенничества так важно?

В условиях борьбы с различными видами рекламного мошенничества, как никогда важно использовать передовые технологии предотвращения мошенничества. Общий ущерб от рекламного мошенничества намного превышает расходы на рекламу, украденные из вашего бюджета. Например, скомпрометированные данные могут испортить вашу аналитику и привести к ошибочной маркетинговой стратегии.

Как мошенники зарабатывают деньги?

Понимание того, как поощряются киберпреступники, является важным шагом к сохранению вашего маркетингового бюджета.Хотя вам потребуются адекватные системы предотвращения мошенничества для борьбы с мошенничеством с рекламой, важно изучить различные методы, которые могут использовать мошенники. Вот наиболее распространенные способы, которыми мошенники могут украсть маркетинговый бюджет компании.

1. Нажмите на спам

Спам с кликами, также известный как наводнение кликов или мошенничество с кликами, использует поддельные клики для получения кредита за установку. Это позволяет мошенникам создать впечатление, будто реальный пользователь нажал на рекламу и, следовательно, установил приложение.Когда пользователь попадает на веб-страницу или приложение, управляемое мошенником, он может выполнять клики по рекламе в фоновом режиме, которые не видны пользователю. В некоторых случаях, когда приложение постоянно активно - например, для очистки памяти и экономии заряда батареи - клики могут быть сгенерированы в любое время.

Во всех случаях клик-спама клики выполняются от имени устройства пользователя без ведома, согласия или намерения пользователя. Это не только приносит прибыль мошенникам, но и делает наборы данных ненадежными. Например, спам по кликам приведет к тому, что обычные пользователи будут неправильно идентифицированы как пользователи, привлеченные в результате ваших кампаний UA.Это создает отрицательную петлю, в которой ваши ненадежные данные могут побудить вас вкладывать больше средств в кампании, которые были далеко не такими успешными, как вам казалось.

Этот метод мошенничества - обычная проблема для мобильных рекламодателей. Например, в прошлом году Google удалил приложения, созданные крупным китайским разработчиком Android DO Global, из Play Store после того, как расследование Buzzfeed News выявило крупномасштабную операцию по мошенничеству с кликами. Крейг Сильверман из BuzzFeed писал: «По крайней мере, шесть приложений DO Global, которые в совокупности были загружены из магазина Google Play более 90 миллионов, мошеннически нажимали на рекламу для получения дохода.«Это стало одним из самых больших запретов, которые Google когда-либо применял против разработчика приложений.

Спам в кликах: что такое начинка cookie

С помощью этого типа спама по кликам рекламные мошенники могут потребовать платеж, добавив в браузер пользователя код, указывающий, что пользователь посетил определенный веб-сайт. Этот метод, известный как наполнение файлов cookie, использует процесс отслеживания файлов cookie, который связывает онлайн-продажи с влиянием аффилированного партнера.

Файлы cookie

классифицируются как основные или сторонние файлы cookie.Основные файлы cookie создаются веб-сайтом, который посещает пользователь (например, данные для входа), в то время как сторонние файлы cookie используются для доставки целевой рекламы и отслеживания пользователей. Заполнение файлов cookie, также известное как удаление файлов cookie, - это когда третья сторона сбрасывает несколько партнерских файлов cookie в браузере пользователя, чтобы потребовать комиссию. Это может произойти, когда издатель неосознанно устанавливает вредоносные расширения.

Спам по кликам: что такое стопка объявлений?

Группировка объявлений - это форма спама по кликам, возникающая, когда мошенники складывают несколько объявлений в одно место размещения.Пользователю будет видно только объявление в верхней части стопки. Счет за показ может быть выставлен нескольким рекламодателям, поскольку клик пользователя будет зарегистрирован для каждого объявления в этой стопке.

Маркетологи могут определить наложение объявлений, просмотрев коэффициенты конверсии от показа к установке. Любые кампании, подвергшиеся такому типу мошенничества с рекламой, покажут большое количество показов, но низкие CTR и частоту установок.

2. Щелчок впрыска

инъекций кликов - это изощренный способ кражи атрибуции с обычных и платных каналов.В этом методе мошенники генерируют клики, которые исходят не от пользователей, взаимодействовавших с рекламой. Достаточно ввести всего один щелчок после того, как пользователь решил загрузить новое приложение, чтобы завершить процесс и получить кредит за эту установку.

Внедрение кликов: что такое установочные трансляции?

Когда новое приложение установлено на устройстве Android, сигнал отправляется другим приложениям. Это необходимо для улучшения связи между этими приложениями на устройстве пользователя. Например, это позволяет использовать глубокие ссылки для оптимизации процесса входа в систему.

Этот метод захватывает устройство пользователя, чтобы заявить об установке. Важно отметить, что подделкой являются только обязательства, а не установка или устройство. Подобно спаму по кликам, это еще один способ, которым может показаться, что обычные пользователи попали под влияние платной кампании, что делает ваши данные ненадежными. Вы можете узнать больше о разнице между спамом и мошенничеством с инъекцией кликов здесь, где директор Adjust по предотвращению мошенничества Андреас Науманн разбирает оба термина и принципы их действия.

3. Установить фермы

Фермы установки - это реальные места, где реальные устройства используются для создания установок вручную. Эти мошенники будут нажимать на рекламу и устанавливать приложения, чтобы генерировать действия, за которые им будут платить. Этот процесс можно повторить - и изменить IP-адрес устройства - чтобы создать впечатление, будто много разных пользователей устанавливают конкретное приложение.

4. Спуфинг SDK

Этот тип рекламного мошенничества возникает, когда из-за использования данных реального устройства поддельные установки кажутся законными.Спуфинг SDK происходит при выполнении атаки типа «злоумышленник посередине». Это когда мошенник взламывает шифрование SSL между обменом данными SDK для отслеживания и его внутренними серверами. Затем мошенник может создать серию тестовых установок для целевого приложения.

Как только мошенник узнает, какие URL-вызовы представляют определенные действия в приложении, он может узнать, какие части URL-адресов являются статическими и динамическими. Это позволяет им тестировать динамические части этого URL-адреса, давая им возможность создавать поддельные установки.Получив эту информацию, мошенники могут повторять этот процесс бесконечно.

Для более глубокого погружения в спуфинг SDK посмотрите этот фрагмент, сделанный Майклом Паксманом, менеджером по исследованиям продуктов Adjust. Здесь он объясняет принципы спуфинга SDK, как вы можете быть уязвимы и что вы можете сделать, чтобы защитить себя.

.

8 распространенных инвестиционных афер | Защита от мошенничества

Инвестиционное мошенничество обычно заключается в том, чтобы заставить вас вложить деньги в сомнительное вложение - или вложение, которого вообще не существует. В большинстве случаев вы потеряете часть или все свои деньги. Вот несколько распространенных афер.

Обычные инвестиционные мошенничества

1. Схема предоплаты

В схеме предоплаты жертв убеждают заплатить деньги заранее, чтобы воспользоваться предложением, обещающим взамен значительно больше.Уловка в том, что мошенник забирает деньги, и жертва больше никогда о них не слышит.

Мошенники часто нацелены на инвесторов, которые потеряли деньги в результате рискованного вложения. Они свяжутся с инвестором и предложат возместить убытки. Они могут сказать, что купят или обменяют инвестиции с существенной прибылью для инвестора, но инвестор сначала должен заплатить «возвращаемый» сбор, депозит или налоги. Если инвестор пошлет больше денег, он их тоже потеряет.

2. Мошенничество с котельной

Инвестиционные мошенничества часто совершаются командой людей, которые создают импровизированный офис, называемый «котельной».Чтобы убедить вас, что их компания существует, они могут отправить вас на веб-сайт компании, который выглядит очень профессионально. Они также могут установить бесплатный номер телефона и респектабельный адрес, чтобы компания выглядела законной.

Однако компании не существует. Все на сайте подделка, а офис - это просто почтовый ящик или временное отделение. К тому времени, когда вы поймете, что потеряли свои деньги, мошенник закроет магазин и перейдет к другому мошенничеству.

3. Мошенничество с освобожденными ценными бумагами

Когда компания хочет продавать ценные бумаги в Канаде, она должна подать проспект эмиссии в регулирующие органы.Освобожденные ценные бумаги являются исключением. Они могут быть проданы без проспекта эмиссии, но они ограничены аккредитованными инвесторами или некоторыми другими условиями.

Сами по себе освобожденные от налогообложения ценные бумаги не являются мошенничеством. Но некоторые мошенники позиционируют мошеннические вложения как «освобожденные от налогообложения» ценные бумаги. Относитесь к вам с подозрением, если вы получите незапрашиваемый телефонный звонок или электронное письмо с советом о многообещающем бизнесе, который вот-вот станет публичным. Вам могут сказать, что инвестиции доступны только очень богатым людям, но для вас будет сделано исключение.Вас могут попросить подписать некоторые документы, которые искажают ваш доход или чистую стоимость. Если вам приходится лгать о том, сколько у вас денег, вы имеете дело с кем-то, кто нарушает правила.

Насколько вы уязвимы для мошенничества?

Проверьте свои навыки с помощью The Cranial Cash Clash - Scam Exam.

4. Мошенничество на Форексе

Валютный рынок (форекс) считается крупнейшим и наиболее ликвидным финансовым рынком в мире. Инвесторы покупают и продают валюту с целью заработать на изменении обменных курсов.Но торговля иностранной валютой может быть очень рискованной. Объявления Forex способствуют легкому доступу на валютный рынок, часто через курсы или программное обеспечение. Но в торговле иностранной валютой доминируют крупные международные банки с хорошими ресурсами, с высококвалифицированным персоналом, доступом к передовым технологиям и крупными торговыми счетами. Постоянно побеждать этих профессионалов крайне сложно. Возможно, вам не скажут, насколько рискованна торговля на Форекс.

Кроме того, некоторые схемы торговли на валютном рынке могут быть незаконными или мошенническими.Поскольку услуги форекс-трейдинга часто предоставляются онлайн из другой страны, нерегулируемые фирмы могут продавать свои услуги вне правил. Ваши деньги могут быть инвестированы не так, как заявлено, и вас могут попросить перевести деньги на оффшорный счет, прежде чем вы начнете торговать, где деньги будут недоступны. В любой из этих ситуаций вы, вероятно, потеряете часть или все свои деньги.

5. Мошенничество с офшорным инвестированием

Эта афера обещает огромную прибыль, если вы отправите свои деньги «в офшор» в другую страну.В большинстве случаев цель состоит в том, чтобы избежать или снизить ваши налоги. Скептически относитесь к схемам уклонения от уплаты налогов - в конечном итоге вы можете оказаться в долгу перед государством в виде задолженности по налогам, процентам и штрафам.

Есть и другие риски офшорного инвестирования. Если вы переводите деньги в другую страну и что-то пойдет не так, вы не обязательно сможете передать свое дело в гражданский суд Канады. Вернуть деньги может быть невозможно.

Не уверены, что это афера?

Воспользуйтесь инструментом обнаружения мошенничества и контрольным списком случаев мошенничества с инвестициями, чтобы узнать, как обнаруживать предупреждающие признаки мошенничества.

6. Пенсионное мошенничество

Мошенничество нацелено на людей, у которых пенсионные сбережения находятся на заблокированном пенсионном счете (LIRA). В большинстве случаев вы не можете снять деньги с ЛИРА, пока не достигнете определенного возраста, обычно 55 лет и старше. Обычно существуют пределы того, сколько денег вы можете снимать каждый год, и вам, вероятно, придется платить налог с денег, которые вы снимаете.

Мошенничество часто рекламируется в рекламе как специальная «ссуда RRSP», которая позволяет вам обойти налоговое законодательство и использовать ваши заблокированные средства.Чтобы получить ссуду, вы должны продать вложенные в ЛИРА вложения и на эти деньги купить акции стартапов, которые продает промоутер. В свою очередь, промоутер обещает вернуть вам от 60% до 70% вложенных вами денег. Остальное они сохранят в качестве платы. Вам говорят, что вы будете получать наличные, не платить с них налоги и при этом иметь ценные вложения в ЛИРА. Но вложения, которые вы покупаете, могут оказаться бесполезными, и вы можете никогда не увидеть ссуду. Вы можете потерять пенсионные накопления.

7.Понци или пирамида

Эти схемы набирают людей с помощью объявлений и электронных писем, которые обещают все - от заработка больших денег на работе из дома до превращения 10 долларов в 20 000 долларов всего за 6 недель. Или вам может быть предоставлена ​​возможность присоединиться к особой группе инвесторов, которые собираются разбогатеть на больших инвестициях. Приглашение может быть даже от кого-то, кого вы знаете.

Инвесторы, которые рано вошли в схему, могут довольно скоро получить высокую прибыль от того, что, по их мнению, является процентными чеками.Они часто бывают настолько довольны, что вкладывают больше денег или привлекают друзей и семью в качестве новых инвесторов.

Но инвестиций не существует. «Чеки по процентам» выплачиваются из собственных денег инвесторов и денег новых инвесторов. В конце концов, новые люди перестают присоединяться к схеме. Денег на выплату больше нет, и вы не видите ни цента. Вот тогда промоутеры исчезнут, забрав с собой все деньги.

8. Жульничество с насосами и сбросами

В этих схемах мошенники работают через списки потенциальных инвесторов, чтобы продвинуть невероятную сделку по дешевым акциям.Вы не знаете, что лицо или компания, с которыми вы связываетесь, также владеют большим количеством этих акций, и эти акции могут не представлять законный бизнес. По мере того, как все больше и больше инвесторов покупают акции, стоимость акций резко возрастает. Как только цена достигает пика, мошенник продает свои акции, и стоимость акций резко падает. У вас остались бесполезные акции.

Предупреждение

4 признака мошенничества:

  1. Высокая доходность и низкий риск.
  2. Горячий совет или инсайдерская информация.
  3. Давление купить сейчас.
  4. Продавец не зарегистрирован для продажи инвестиций.
Принять меры

Проверьте регистрацию физического или юридического лица, пытающегося продать вам инвестиции, или совет по инвестициям на CheckBeforeYouInvest.ca

.

Как работает мошенничество с кредитными картами и как обезопасить себя

Как известно, защитить свою кредитную карту от мошенничества - это общеизвестно, но как это работает? Как хакеры вообще получают данные вашей карты?

Давайте посмотрим, как мошенники занимаются мошенничеством с кредитными картами и как вы можете обезопасить себя.

Как хакеры получают номер вашей кредитной карты

Чтобы мошенник совершил мошенничество с кредитными картами, ему сначала нужны все необходимые данные.Есть несколько способов получить эти детали, и они варьируются от самых простых до более технологически сложных.

Получение сведений через фишинг

Фишинг - это старая стратегия, которая действует и сегодня.Мошенник связывается с вами по телефону или электронной почте, обычно выдавая себя за эмитента вашей кредитной карты. Отсюда они могут уговорить вас предоставить им информацию о вашей кредитной карте.

Похоже, что вы сразу заметите это, но некоторые фишеры очень опытны.Это очень похоже на тактику, которая использовалась в британском скандале о взломе телефонов пару лет назад. К счастью, вы можете узнать, как определить фишинговое письмо, поэтому обязательно изучите его, прежде чем стать жертвой!

phishing-email Как обнаружить фишинговое письмо

Поймать фишинговое письмо сложно! Мошенники выдают себя за PayPal или Amazon, пытаясь украсть ваш пароль и информацию о кредитной карте, их обман почти идеален.Мы покажем вам, как распознать мошенничество.

Получение подробностей из утечек базы данных

Мошенники также получают данные кредитной карты из-за утечки данных в Интернете. В прошлом хакеры успешно взламывали такие громкие имена, как Target, Home Depot и PlayStation Network.Эти компании, как правило, хранят информацию о платеже, указанную для каждого клиента, которую мошенники могут использовать для мошенничества.

Номера, украденные с этих сайтов, часто попадают в магазины "кардочесания", куда люди идут, чтобы купить номера украденных кредитных карт для использования в Интернете.ZDNet упоминает, что некоторые учетные записи продаются в темной сети всего за 5 долларов. Это позволяет ворам легко покупать сотни карт за раз, возможно, включая вашу.

Мониторинг ваших входов с помощью клавиатурных шпионов

Если хакеру удастся установить на ваш компьютер кейлоггер или другое вредоносное ПО, он может быстро украсть данные вашей кредитной карты, когда вы будете использовать их для покупок в Интернете.Тихий характер клавиатурных шпионов делает их особенно опасными, поэтому постарайтесь как можно больше защитить себя от клавиатурных шпионов.

Подделка платежей с использованием NFC-скимминга

В наши дни кредитные карты имеют встроенное сканирование NFC.NFC также известен как «бесконтактный», когда вы кладете карту напротив платежного терминала, чтобы что-то купить.

Мошенники могут использовать устройства, которые действуют как эти платежные терминалы. Когда они проходят мимо кого-то с кредитной картой в кармане, скиммер совершает мошеннические платежи на карту.Жертва может даже не осознавать, что это произошло, пока не заметит в своем заявлении странные сборы.

Как мошенники используют вашу кредитную карту

Как только вор получит вашу кредитную карту, самое сложное завершено.Теперь все, что им нужно сделать, это использовать это или продать. Выбор кредитного мошенничества зависит от их скрытых мотивов, по которым они вообще украли данные.

Бесконтактные платежи

Бесконтактные платежи с помощью карт не требуют ввода PIN-кода или подписи, поэтому они идеально подходят для воров кредитных карт.Несмотря на то, что лимиты для бесконтактных платежей довольно маленькие, они быстро накапливаются. Для онлайн-платежей не требуются ПИН-коды или электронные подписи, поэтому совершать покупки на Amazon с украденной картой очень легко.

К счастью, для мошенника есть ограничения.Верхний предел кредитной карты не позволит им тратить слишком много. Вдобавок к этому кредитные карты обычно позволяют совершать определенное количество бесконтактных платежей, прежде чем запрашивается PIN-код. Эти ограничения означают, что мошенник может совершить лишь небольшое количество покупок, прежде чем его заблокируют без ПИН-кода.

Продажа карты в Интернете

Если хакер не хочет «пачкать руки» украденной кредитной картой, он продает детали в Интернете.Эти рынки кредитных карт процветают в темной сети, где продаются все виды идентифицирующей информации. Продавцы должны держать свои методы в секрете, чтобы защитить свой бизнес от правоохранительных органов, а темная сеть дает им защиту, необходимую для работы.

Покупка и переворачивание товаров

Если у хакера достаточно информации, чтобы делать крупные покупки с помощью карт, он может покупать товары и продавать их на черном рынке.Это безопаснее для них, так как лучше скрывает их следы, чем если бы они переводили деньги прямо на свой банковский счет.

Мошенники обычно покупают подарочные карты.Затем они могут продать эти карты на черном рынке по цене ниже номинальной. Например, подарочная карта на 100 долларов будет продаваться за 60 долларов. Это делает их очень желанными для покупателей и дает мошенникам возможность умыть руки от улик. Они могут даже использовать его для покупки поддельной степени в рамках мошенничества со степенью.

Как защитить себя от мошенничества с кредитными картами

С кредитной картой мошенник может многое сделать.Таким образом, важно сохранить свою в безопасности. Следуя нескольким рекомендациям, вы уменьшите вероятность мошенничества с кредитными картами.

Не разглашайте информацию о кредитной карте бесплатно

Во-первых, не сообщайте информацию о своей карте по телефону или по электронной почте.Компании, выпускающие кредитные карты, банки и магазины не будут запрашивать информацию о вашей кредитной карте случайным образом. Если кто-то неожиданно попросит их, будьте предельно осторожны. Если вам нужно поделиться информацией по телефону, убедитесь, что никто не подслушивает вас.

Следите за утечками данных

Во-вторых, обратите внимание на новости онлайн-безопасности.Если в какой-либо услуге, которую вы используете, происходит нарушение базы данных и утечка платежной информации, немедленно свяжитесь с вашим банком.

Вы можете подождать, чтобы увидеть, появятся ли на вашем счете какие-либо подозрительные платежи, прежде чем предупреждать свой банк, но это рискованно.Например, ABC News сообщила о том, что отделу мошенничества Bank of America бывает трудно убедить в том, что мошенничество вообще имело место. Ожидание мошенничества может привести к потере денег, которую вам придется вернуть.

Защитите RFID вашей карты

В-третьих, подумайте о покупке кошелька с блокировкой RFID, чтобы ваша карта была защищена, пока она в вашем кармане.Блокируя сигналы RFID, кошелек не позволяет любому устройству считывать информацию с вашей карты, пока вы не извлечете его для использования.

Пункты двойной проверки

В-четвертых, будьте осторожны с тем, куда вы вставляете свою кредитную карту.Мошенники могут работать в банкоматах, на автозаправочных станциях, в небольших магазинах и ресторанах. Если платежный терминал выглядит странно, воспользуйтесь другим способом оплаты. Снимайте наличные в своем банке, платите в кассе при покупке бензина и не выпускайте карту из поля зрения.

Следите за своими записями

Наконец, обязательно следите за выписками по кредитным картам, банковскими выписками и кредитными отчетами.Чем раньше вы обнаружите потенциально мошенническую транзакцию, тем лучше. В наши дни вы можете получить кредитный отчет бесплатно, не повредив своему счету. Это упрощает обнаружение странных покупок и быстрое сообщение о них.

Безопасность с платежными картами

Кредитные карты - популярный товар для мошенников.От небольших скимов NFC до крупномасштабной продажи подарочных карт - есть несколько способов использовать ваши данные. Держите их в безопасности, чтобы избежать головной боли в будущем!

Теперь вы знаете, что нельзя доверять фишинговым звонкам, но можете ли вы доверять своему браузеру данные своей кредитной карты?

Vue Lite glasses folded Vue Lite Glasses: умная гарнитура Stealth

Умные очки снова в моде.Очки Vue Lite - это элегантная альтернатива беспроводной гарнитуре для периодических видеозвонков или голосовых вызовов.

Об авторе Саймон Батт (Опубликовано 211 статей)

Выпускник бакалавриата в области компьютерных наук с глубокой страстью ко всему, что касается безопасности.После работы в инди-игровой студии он обнаружил страсть к писательству и решил использовать свои навыки, чтобы писать обо всем, что связано с технологиями.

Ещё от Simon Batt
Подпишитесь на нашу рассылку новостей

Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать технические советы, обзоры, бесплатные электронные книги и эксклюзивные предложения!

Еще один шаг…!

Подтвердите свой адрес электронной почты в только что отправленном вам электронном письме.

.

Как вернуть деньги, если вы стали жертвой онлайн-мошенничества

Вот краткое описание ваших прав на случай, если вы станете жертвой мошенника.

Нарендра Пал, учитель государственной школы в Зиракпуре, недалеко от Чандигарха, испытал шок своей жизни, когда незадолго до полуночи получил смс о том, что 10 000 рупий были сняты с его счета через банкомат в Сурате. К тому времени, когда он понял, что происходит, он получил еще два сообщения о снятии 10 000 и 20 000 рупий.Он стал жертвой онлайн-мошенничества. Поскольку первое списание произошло за несколько минут до полуночи, мошенник смог немедленно совершить операцию снова, поскольку был установлен лимит на снятие средств на следующий день.

По мере того, как все больше и больше людей пользуются услугами онлайн-банкинга, которые теперь достигают не охваченных банковским обслуживанием программы финансовой доступности правительства, банковское мошенничество растет. Кроме того, после демонетизации произошел резкий рост онлайн-транзакций. Пал немедленно проинформировал свой банк о транзакциях, позвонив по номеру телефона доверия.Он также написал в отделение банка и RBI, что никому не поделился реквизитами своего банковского счета и банкомата. Он также подал жалобу в кибер-ячейку криминального отдела. Офицеры отвели его к бензоколонке, где он последний раз использовал карту, но ничего не вышло. Пал говорит, что сотрудники банка были готовы к сотрудничеству, но все же ему потребовалось более двух месяцев и два-три посещения отделения, чтобы получить свои деньги. Ему пришлось отказаться от интереса.

Людям вроде Пала теперь не о чем беспокоиться.RBI выступил с инструкциями, согласно которым банк должен будет возместить весь убыток, если клиент уведомит его о несанкционированной / мошеннической транзакции в течение установленного периода. RBI продвинул проект руководящих принципов по ответственности клиентов в случае мошеннических онлайн-транзакций, который был опубликован в августе 2016 года. «Учитывая недавний всплеск жалоб клиентов, связанных с несанкционированными электронными транзакциями, недавнее уведомление, предоставленное RBI, предполагает более конкретное руководство для защиты клиентов от потенциальных случаев мошенничества или неправомерного использования.

Таким образом, банкам придется создать надежные механизмы выявления мошенничества и механизмов раннего предупреждения, охватывающие онлайн и цифровое пространство », - говорит Викрам Баббар, партнер службы расследования мошенничества и разрешения споров, EY India.

Бремя ответственности на банк

В то время как раньше ответственность за доказательство того, что он или она никому не передавали свои банковские реквизиты, лежала на клиенте, теперь именно банк должен доказать, что клиент был виноват и недостаточно осторожен при использовании онлайн-банкинга. объекты.Более ранняя система использовалась для того, чтобы клиент терпел убытки или банк долго платил деньги, так как не было четких инструкций или установленного периода для возмещения. «Многие люди опасаются онлайн-транзакций. Эти правила укрепят доверие среди клиентов банка», - говорит Калпеш Дж. Мехта, партнер Deloitte Haskins and Sells.

Это большой шаг, считает Махеш Патель, президент и технический директор AGS Transact Technologies, так как это побудит банки использовать более совершенные системы мониторинга мошенничества.

«Поскольку ответственность лежала на клиенте, стоимость хорошей системы мониторинга мошенничества была для банков больше, чем стоимость фактического мошенничества. В результате этого, за исключением нескольких ведущих банков, остальные воздержались от инвестиций в мониторинг мошенничества. систем ", - говорит Патель. Руководящие принципы RBI призывают банки внедрить надежный и динамичный механизм обнаружения и предотвращения мошенничества, а также оценить и заполнить пробелы, если таковые имеются.

Клиент получит полное возмещение

Банки оплатят весь убыток в следующих случаях.

  1. Когда мошенническая транзакция произошла из-за недостатков или халатности со стороны банка, независимо от того, сообщил ли об этом клиент или нет. «Цифровая транзакция проходит через различные посреднические платформы, такие как банк плательщика, банк получателя, платежный шлюз и т. Д., И транзакция должна быть зашифрована. Никакие данные не должны храниться ни у одного из посредников, а только передаваться. Поэтому, если во время этого процесса происходит мошенничество, заказчик ответственности не несет.В соответствии с рекомендациями RBI банк должен будет вернуть деньги клиенту ", - говорит Мехта из Deloitte Haskins and Sells.
  2. Когда есть нарушение со стороны третьей стороны, где недостаток лежит не в банке или клиенте, а в системе где-то else, и клиент уведомляет банк о транзакции в течение трех рабочих дней.

Например, в прошлом году системы Hitachi Payment Service, которым некоторые банки передали обработку транзакций через банкоматы, были скомпрометированы, что затронуло около 3.2 миллиона карт в таких банках, как ICICI, SBI, YES и HDFC.

В этом сценарии, если клиент сообщает банку о мошеннической транзакции в течение трех рабочих дней после получения сообщения, банк должен будет полностью возместить убытки клиента.

Ограниченная ответственность Если мошенничество произошло из-за халатности клиента, ему или ей придется нести все убытки до тех пор, пока банк не будет проинформирован о транзакции.

  • Если клиент делится конфиденциальной информацией, такой как PIN-код банкомата, номер карты и т. Д., С кем-то сознательно или неосознанно, ему или ей придется нести все убытки до тех пор, пока банк не будет проинформирован о транзакции.
  • Если ни банк, ни клиент не несут ответственности, но мошенничество произошло из-за сбоя в системе, и клиент информирует банк в течение четырех или семи дней, ответственность клиента будет ограничена суммой транзакции или 10 000 рупий. , в зависимости от того, что меньше. Лимит применяется в случае сберегательных банковских счетов, кредитных карт с лимитом до 5 лакхов и текущих счетов со среднегодовым пределом остатка до 25 лакхов. Если человек сообщает в течение трех дней, возвращается вся сумма.Для текущих счетов, счетов овердрафта и кредитных карт с лимитом выше 5 лакхов максимальный лимит составляет 25000 рупий.

Для базовых сберегательных банковских депозитных счетов, то есть простых счетов, лимит составляет 5000 рупий.

  • Если просрочка превышает семь дней, ответственность клиента будет решена в соответствии с политикой, утвержденной правлением банка.

Банки сообщают своим клиентам, которые зарегистрировали свой номер мобильного телефона и электронную почту в банках, о каждой транзакции через электронную почту и sms.Теперь RBI посоветовал банкам запрашивать номер мобильного телефона, если клиент хочет воспользоваться функцией онлайн-транзакций, чтобы он или она уведомлялись о каждой транзакции. Банки не могут предлагать возможность электронных транзакций, кроме снятия наличных в банкоматах, клиентам, которые не предоставляют банку мобильные номера. В настоящее время банки взимают плату за услуги SMS. Однако в руководстве RBI ничего не говорится о том, кто будет нести плату за SMS. В настоящее время расходы несут владельцы счетов.

Вариант ответа

Помимо нескольких каналов, таких как веб-сайт, телефонный банкинг, SMS, электронная почта, IVR, выделенная бесплатная линия помощи, сообщение в домашний филиал и т. Д., Для сообщения о мошеннических транзакциях банки будут должны предоставить клиенту возможность отвечать на SMS и электронные сообщения. Кроме того, RBI поручил банкам предоставить прямую ссылку для подачи жалоб с конкретной возможностью сообщать о несанкционированных электронных транзакциях на домашней странице веб-сайта банка.

Банковская система сообщения о мошенничестве также должна обеспечивать немедленный ответ (включая автоматический ответ) клиентам, подтверждающим жалобу, вместе с зарегистрированным номером жалобы. Системы связи, используемые банками для отправки предупреждений и получения на них ответов, должны фиксировать время и дату доставки сообщения и получения ответа клиента, если таковой имеется. Это важно при определении степени ответственности клиента.

Сроки возврата

После того, как клиент проинформировал банк о транзакции, банк зачисляет сумму на счет клиента в течение 10 рабочих дней в соответствии с новыми правилами.

Помимо этого, в случаях, когда ответственность клиента решается правлением банка, жалоба должна быть рассмотрена в течение 90 дней, и если правление не может принять решение об ответственности клиента, ему или ей должна быть предоставлена ​​компенсация в размере нуля. положения об ответственности и ограниченной ответственности.

.

Смотрите также